在我国公募基金的费率改革大潮中,个人养老金基金终于迎来了首次管理费率下调。富国基金作为行业内的佼佼者,近日发布公告,决定自2024年4月29日起,对其旗下的一款个人养老金基金——富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型FOF的管理费率和托管费率进行调整。

富国基金拟将该基金A类份额的年管理费率由原先的1.00%调整至0.60%,年托管费率则由0.20%调整至0.15%。而对于专门针对个人养老金投资基金设立的Y类份额,其年管理费率将从0.50%降低至0.30%,年托管费率则由0.10%调整至0.075%。这一费率调整幅度较大,尤其是管理费率的降幅达到了四成,显示出富国基金在降低投资者成本方面的决心。

这是我国第一只宣布降低管理费的个人养老金基金。在此之前,公募基金的降费潮主要集中在主动权益基金、交易型开放式指数基金(ETF)和债券型基金上,仅有个别养老基金中基金(FOF)曾降低过托管费率。因此,富国基金的这一举措无疑具有里程碑意义,有望为其他基金公司树立一个良好的榜样。

基金降费一方面有利于降低投资者的投资成本,提高投资者的收益水平;另一方面也有助于增强产品对长期资金配置的吸引力,推动个人养老金基金市场的健康发展。对于富国基金而言,此次费率下调无疑将增强其产品的市场竞争力,吸引更多的投资者加入。

富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型FOF作为首批成立的Y份额个人养老金基金之一,其规模虽然相对较小,但此次降费有望激发市场的购买热情,促进该基金规模的扩大。数据显示,截至2024年一季度末,该基金的总规模为7.68亿元,其中Y份额为3074.23万元。富国基金希望通过此次降费,能够吸引更多的投资者通过个人养老金账户申购该基金的Y类份额,从而推动基金规模的进一步增长。

富国基金此次个人养老金基金管理费和托管费率的下调,不仅有助于降低投资者的投资成本,提高产品的市场竞争力,还将对我国个人养老金基金市场的健康发展产生积极的影响。我们期待更多的基金公司能够响应这一号召,共同推动我国公募基金行业的费率改革进程